Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, направленных на расширение контроля за банковскими переводами между физическими лицами.
Документ предусматривает расширение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более эффективного выявления доходов граждан. Подчеркивается, что под необлагаемыми налогом переводами «с карты на карту» нередко скрывается оплата услуг, аренды и других видов деятельности.
Согласно инициативе, ФНС получит право запрашивать у банков сведения о клиентах‑физлицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Планируется запуск системы регулярного обмена информацией между налоговой службой и Банком России. Налоговый орган будет передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других связанных параметрах.
На основе получаемых сведений Центробанк с использованием собственных алгоритмов сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с денежными потоками по операциям.
Предполагается, что таким образом государственные структуры смогут точнее выявлять аномалии в движении средств — от сокрытия доходов для уклонения от уплаты налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания денег.
ИНН должен стать основным идентификатором клиентов банков. Это позволит государству увязать между собой данные о счетах, транзакциях и доходах гражданина, накопленные в различных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрывается содержание понятия «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
