Основное
Власти предлагают обязать всех участников крипторынка проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов. Соответствующие требования включены в пакет поправок к базовому законопроекту, который планируют принять до 1 июля 2026 года.
Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина отметила, что инициатива направлена не только на выполнение международных стандартов, но и на декриминализацию рынка с внедрением эффективной антиотмывочной системы.
Идентификация клиентов (KYC)
Все новые участники крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиента: устанавливать сведения о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Сейчас брокеры и управляющие могут применять упрощённую идентификацию, но действующим клиентам, желающим выйти на крипторынок, придётся пройти доидентификацию и предоставить дополнительные данные.
Делегирование идентификации
Цифровым депозитариям и криптообменникам разрешат делегировать процедуру идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг, чтобы упростить соблюдение требований KYC.
Контроль операций и пороги
Вводится система обязательного контроля за операциями: появятся пять новых видов операций, связанных с цифровой валютой и цифровыми правами, подлежащих информированию в Росфинмониторинг. Пороговое значение для уведомления — от миллиона, то есть контроль будет применяться к наиболее крупным операциям, а не носить тотальный характер.
Цифровые депозитарии, как и банки, смогут отказать в заключении договора цифрового счёта или доступа к идентификатору, если возникнут основания полагать, что клиент причастен к отмыванию доходов или финансированию терроризма.
Travel rule и сопровождение переводов
В проекте прописана обязанность сопровождать информационные переводы (travel rule): цифровые депозитарии должны будут предоставлять сведения и об отправителе, и о получателе цифровой валюты и цифровых прав.
Интеграция с платформой Банка России
Планируется интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента»: регулятор будет передавать оценку корпоративных клиентов, а депозитарии, использующие эти данные, обязаны принимать ограничительные меры в отношении клиентов с высоким риском.
Сроки вступления в силу
Антиотмывочные требования, по планам регуляторов, вступят в силу практически сразу после принятия закона, без длительного отлагательного периода. Компании уже сейчас могут начинать подготовку к новым правилам.
