Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей к одному из признаков возможного мошенничества, сообщили в пресс‑центре МВД.
Регулятор выделяет девять критериев, по которым банки могут отмечать подозрительные операции при снятии наличных. Среди основных признаков —
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму более 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Также к признакам возможного мошенничества относится нетипичное поведение клиента: снятие денег в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте; запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду); изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции.
Внимание банков могут привлечь и технические факторы: изменение характеристик устройства, наличие на нём вредоносного программного обеспечения, а также пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В МВД подчёркивают, что перечисленные критерии служат для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматической вины клиента.
